2024年9月末の資産報告

久しぶりの更新となってしまいました。特に理由はないのですが単に怠けていただけです。
さて、月末になりましたので定例の資産報告です。
前回報告から約８ヶ月経過しておりますが・・・

結論：この8ヶ月で資産1,100万円の増加でした。

7月中旬から8月5日にかけて急激な円高、株価の一時的下落がありました。
株価は戻しておりますが、為替が162円から142円と20円も円高になりました。
これは、FRBが9月に2年半ぶりに金利を低下させるとの観測から急速なエンキャリートレードの手仕舞いが発生し、円高に触れたことによるとのニュースが飛び交っております。

ねこマンの為替感応度は1円、円高になると60万円資産が目減りするため、MAXと比較するとそれくらいのインパクトでした。ただ年初から考えると円安に触れすぎたものが元に戻り、加えてFRBの金利低下による長期米国債TMF、EDVが上昇したため入金と合わせ、結果1,100円のプラスで着地しております。

ポートフォリオ設計

ねこマンは、コア・サテライト戦略をとってます。
資産拡大のコア(核となるポートフォリオ)に加え、サテライト(衛星的なサポート機能)を混ぜるハイブリット戦略です。

サテライトには暴落時の心のシールドとなる高配当ETF(カバード・コール、BDC銘柄(ARCC・エイリスキャピタル)、PFF等)を採用してNISAで買い進めてます。

インデックス投資では高配当は不要とされてますが、数年から１０年に１度ある暴落時に安定した配当でシールドすることで下落時の精神安定を図るという、”とうふメンタルさん”向け戦略となります。

米国

投資金額

従来の6,600万から3,800万円程度に大幅に減少しております。

理由は大きく２点

・日米金利差の急速な縮小による円高を想定し、１ドル148円で円に戻したため
・雇用情勢の悪化傾向、長短金利解消によるリセッションシグナル

何故米国債は残したかは以下をご参照

アセット全体

ねこマンPFの課題ともいえる、Cashポジション多過ぎ問題は依然解決せず、むしろVOOを円転したことで9,000万円以上の待機現金が発生してしまいました・・・

年間配当予測

1月末時点の税前は250万円でしたので、VOO、PFFDの売却・円転、1月末から見ても数円の円高で100万円程度の減少となっております。

まぁ、この辺は円高になった際再度VOO、PFFDの買い戻しをするためいつでも回復可能とも言えます。

というわけで。しばらくはFRB政策、雇用統計でボラティリティが上がりそうなのでこまめにアップデートしようっと。